为贯彻落实人行关于反洗钱管理工作“风险为本”的监管要求,广发银行惠州分行自去年实行大额和可疑交易报告集中上收分行处理的操作模式以来,顺应新的操作流程特点,积极探索和转变工作思路,加强与基层网点的沟通与交流,充分发挥一线工作人员了解客户的优势,开展客户尽职调查,广泛收集有效信息,同时通过现场和非现场检查、风险提示等方式不断推进各项反洗钱工作有效开展。
为能够较准确、快速地对每日系统筛选出的可疑案例做出合理的分析、判断,提高分行重点可疑交易的报告质量,在案例分析过程中,养成边收集信息边整理积累的工作习惯,针对异常交易账户,及时发起案例协查,根据网点反馈的有效信息,结合账户资金交易特点,建立重点关注客户台账和客户信息库;根据客户、账户构成情况,结合行业属性、分布区域、业务品种等方面对网点进行大致分类,实行有所侧重的反洗钱管理和督导模式,对不同网点之间存在相关联客户出现的异常资金交易情况进行重点关注与分析。
通过努力,广发银行惠州分行在反洗钱管理工作中取得了一定的成效,也获得了当地监管部门的好评和肯定,2012年被中国人民银行惠州市中心支行评为“惠州市金融机构反洗钱先进单位”;分行法律与合规部反洗钱岗人员于2011年度、2012年度、2013年度连续三年获得“惠州市金融机构反洗钱先进工作者”荣誉称号。