在经历了全球金融危机之后，企业对风险控制和资金的流动性管理有了更加清晰的认识。“现金为王”理念再度回归，企业经营管理不再单纯看盈亏状况，健康现金流成为企业兴衰存亡的关键。企业希望通过提升现金流的管理水平，合理的控制营运风险，提升企业整体资金的利用效率，从而不断加快自身的发展。在财务供应链上，企业更愿意与原有伙伴继续更加紧密合作的关系，希望银行能够为其提供集合流动性管理、现金管理、产业链上下游关系管理等一系列服务在内的整体服务方案。
就银行而言，在外部利率市场化，同业竞争日趋激烈的双重压力之下，商业银行单纯依靠存贷款业务获得丰厚利息收入的时代一去不返，业务经营模式转型迫在眉睫。此时，带动低成本存款和中间业务收入的交易银行业务成为各方争相逐利的战场，而现金管理作为交易银行业务最重要的一环，成为了银行对公业务转型的主要方向之一。
现金管理，指银行凭借雄厚的实力、先进的手段和丰富的经验，将收款付款、账户管理、投融资、信息服务等产品进行有机组合，为客户量身定制现金管理方案，协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，实现资金效益的最大化。广发银行以客户需求为出发点，不断优化机构设置，全面升级对公电子渠道，实现了现金管理业务的快速发展。
打造多位一体的GTS架构
2012年，广发银行优化机构设置，成功组建环球交易服务部(Global Transaction Service， 简称GTS)，目前涵盖贸易融资和现金管理两大业务板块，同时将对公电子渠道囊括在内，是国内第一家打造GTS 架构的中资银行。针对企业产销流程中的收付款需求，广发银行GTS提供相应的支付结算、收付款管理、账户管理、供应链融资、现金增值、合理避税、存货管理等服务，全面整合现金流与信息流，满足企业日趋多元化、复杂化的金融需求。
完善的产品及渠道服务
据介绍，广发银行GTS自成立以来，现金管理业务方面秉承金融服务综合化的指导思想，从产品研发、系统建设方面着力，以满足企业客户现金管理方面的各种需求。
在对公电子产品研发方面, 广发银行加速开发针对不同类型企业客户的专属产品，不仅拥有包括收款管理、付款管理、流动性管理等完善的产品体系，同时针对客户财务特点，为其量身打造专属的产品服务方案。例如针对零售、电商行业、交易平台为代表的全方位行业解决方案，以及资金归集搭配在线理财产品、POS机分账配合多级账簿的综合性产品方案。广发银行一揽子的综合金融服务方案，可满足不同类型客户的个性化现金管理需求。
在对公渠道建设方面，自2010年4月起，广发银行现金管理业务经历了现金管理系统、新企业网银、新银企直联三大电子渠道的全方位更新换代过程，提供包括支付结算、信息服务、关系管理和优化调节四个功能模块，帮助企业梳理好现金流，最大限度地减少营运资金占用，同时控制营运风险，保障企业日常经营，为企业资金管理提供决策支持。
供应链金融与现金管理有机结合
据悉，广发银行正在全速推进在线供应链系统开发与建设，预计在年底前全面完成涵盖预付、存货和应收的在线供应链产品，打造出现金管理与贸易融资高度结合的供应链金融品牌。通过充分利用现代信息科技，企业和银行可以突破现有供应链产品在时间和空间上的束缚，加快上下游之间、核心企业和银行之间的数据流动，将供应链的资金流、物流、信息流进行有机整合，做到全链条的高效协调运作。同时，在线供应链整个流程将无纸化操作，将现在按天计算的业务处理周期缩短至以分钟计算，可为客户带来全新的快捷体验。
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